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浦发银行LPR定价下互换业务助金租企业利率避险 浦银避险代客业务品牌效应凸显

文章来自:轻吟那首歌
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发布时间:2020-11-18 14:08:48
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日前,浦发银行上海分行成功落地某知名金租公司LPR定价下人民币利率互换业务。此举不但是浦发银行积极发挥并轨后的新LPR对贷款利率的引导作用,是对于贷款利率和市场利率“双轨合一轨”的有力实践,更是该行借助创新工具助力实体经济的突破性尝试。

据悉,此次完成该LPR定价下人民币利率互换业务的金融租赁公司系国有五大行100%控股全资子公司,资产规模稳居全国前三,上海第一,为行业内龙头企业。公司主要服务行业板块包括机械设备租赁、公共事业租赁、能源设备租赁、航空租赁、航运租赁。公司运营租赁产品工具,为各类实体企业提供优质金融服务产品,助力实体企业发展。产品结构方面,目前公司主营业务为融资租赁业务和经营租赁业务,其中经营租赁业务占比超过48%,在行业中处于领先水平,体现了该公司服务实体经济的专业能力。

2019年8月,央行15号公告发布后,金租公司新增投放比例资产的定价基础也由政策利率的“基准利率”切换至市场化的LPR。LPR的波动性,导致以其为锚定价的长期限租赁资产的收益率存在较大不确定性,为其生息资产管理带来难题。同时,其负债端主要为同业短期借款以及发行的金融债,利率为固定利率,这又导致资产端和负债端的利率不匹配,面临较大利率风险。

在获悉该金租公司的经营痛点,及其对市场的LPR走势的判断后,浦发银行第一时间向公司提供《浦发银行利率避险服务方案》,设计将客户资产端5Y LPR利率通过人民币利率互换交易调整为固定利率的个性化业务方案,并逐日进行市场价格跟踪。在今年年初疫情爆发初期,客户预期5Y LPR利率有下行的趋势,于1月中旬通过浦发银行人民币利率互换工具将名下4笔共计11.4亿租赁资产的5Y LPR利率转化为固定利率。截止目前,5Y LPR利率已从1月份的4.80%下降至4.65%,下调了15bp。浦发银行的利率避险服务方案,为客户较好规避因LPR利率下行可能带来租赁资产收益减少的风险,有力支持了实体企业的经营。

兵法有云:“胜兵先胜而后求战”,知常明变,有备而战,守正出新,行稳致远。浦发银行致力于在不确定的市场中为客户寻找确定性机会,践行“以客户为中心”的服务理念,坚持回归本源,科学定位,着眼大局,服务实体,以智慧输出服务高质量发展。浦发银行也将持续提升场内交易能力、产品创设能力与综合服务能力,积极深耕利率衍生业务领域,并由此提升为各类客户提供规避利率风险的浦银避险代客服务能级,不断丰富浦银避险品牌内涵。