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今日首发 | 这只“固收+”,有点不一样?

文章来自:恋恋娱乐
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发布时间:2021-07-12 15:48:16
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摘要

今年以来,设置了滚动持有期的基金产品备受投资者关注:作为混搭了“定开”以及“持有期”的创新模式,滚动持有期不仅可以一定程度上管住投资者的手,也可以适当保持产品的灵活性。富二家今日推出的“固收+”新品:富国腾享回报6个月滚动持有混合型基金便是这样一只独特的滚动持有“固收+”~

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正文

不知道客官们关注到了没有,今年以来,不少基金产品都设置了滚动持有期的模式。

什么是“滚动持有期”?

简单来说,公募基金产品根据其买入后持有流动性是否受限可以分为几大类型:

今日首发 | 这只“固收+”,有点不一样?

前几类相信客官们都不陌生了,而滚动持有期作为近年来的一种创新型模式,混搭了“定开”以及“持有期”的特点,为投资者提供了一种新颖的投资方式。

以富二家的新品“固收+”:富国腾享回报6个月滚动持有混合型基金为例,从运作方式来看,每份基金份额设定了6个月的滚动运作期,在每个运作期到期日及其后续4个工作日内,基金份额持有人可提出赎回申请。其中第一个运作期指基金合同生效日或基金份额申购确认日起,至基金合同生效日或基金份额申购申请日6个月后的月度对日止。如果基金份额持有人在此期间并未申请赎回,则该基金份额自动进入下一个运作期~

6个月滚动持有

6个月定期开放

VS

相较定期开放式基金只在特定的时间内开放申购和赎回,滚动持有期产品不限制申购时间,只锁定赎回的时间,因而在操作上更为个性化,投资者可以自由决定买入的时间。

6个月滚动持有

6个月最短持有

VS

从认购和申购方式来看两者差别不大,然而相较普通持有期产品在持有期内不能赎回,持有期满后则可自由赎回,滚动持有期模式的产品实行月度对日模式,基金份额持有人仅可在每个运作期到期及后续4个工作日内提出赎回申请,通过折中的产品设计,帮助投资者避免“追涨杀跌”,改善持有体验,且有助于基金经理拥有更宽裕操作空间,提高资产配置效率。

这样“不一般”的“固收+”,有没有让客官有点心动?

今日,富国腾享回报6个月滚动持有混合型基金正式首发,在做好股票和债券大类资产配置的基础上,优选债券筑底提供基础性收益,同时配置权益类资产增厚收益弹性,通过分散化投资降低组合运作风险,同时严控回撤,力争为投资人在不同市场环境下创造良好的持有体验。

新产品中股票投资比例≤30%,采用目标波动率的方式确定组合中权益资产的配置权重,优选合理估值范围内的股票资产。同时基于宏观指标判断周期位置,通过对资产估值水平、股债性价比、盈利能力、市场情绪等因素的跟踪,择时修正股票和债券资产的配置权重。

新产品富国腾享回报拟由富二家固收新锐基金经理张洋掌舵,其拥有近10年证券从业经历,超1年基金管理经验。管理公募基金产品之前,有着丰富的商业银行工作经历,现任多只产品的基金经理。

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拟任基金经理张洋

浙江大学学士,香港科技大学理学硕士 曾任招商银行总行金融市场部交易员,招商银行总行资产管理部投资经理,平安银行总行资产管理部投资经理投资风格:追求稳健收益,具备较强大类资产配置能力。投资特点:擅于把握市场机会,采用分散组合投资的方式来降低基金的投资风险,通过交易盘机会增厚组合收益。2020年3月加入富国基金,2020年5月起任基金经理,现任富国汇利回报两年定开债、富国长江经济带纯债、富国荣利一年定开债、富国目标齐利一年期纯债等产品的基金经理张洋自2020年5月27日起管理富国汇利回报两年定开债,近一年收益率为5.33%,同类排名95/564,同类排名居前17%,同期业绩比较基准收益率为2.77%,获海通三年及五年五星评价。

注:富国汇利回报两年定开债近一年收益率、同类排名情况、同类评级相关数据来自海通证券,同类类别为开放式债券型-准债债券型,同期业绩比较基准收益率来自wind,截至2021年6月30日。富国汇利回报两年定开债自转型以来各个完整年度基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率分别为8.36%,7.73%,4.56%;富国纯债AB成立于2012年11月22日近5个完整年度基金份额净值增长率与其同期业绩比较基准收益率分别为2.42%,1.77%,7.71%,4.87%,3.05%,数据来源:基金定期报告,截至2020年12月31日;张洋管理其他同类型产品富国长江经济带纯债、富国荣利一年定开债、富国颐利纯债、富国目标齐利一年期纯债因管理时间尚不满一年,业绩暂不列示;基金管理人和基金经理管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩的保证。

作为固收大厂锻造的又一力作,富国腾享回报将依托于富国固定收益团队的成熟投研体系:富国固收投资由专业的策略研究部与完善的内部评级系统组成,通过细致专业的分工,稳定的内部合作团队,共同支持投资决策的生成;并率先在业内构建信评委、信用研究部、基金经理责任制的信用风险三级防控体系,力求最大程度做好信用债风险防控。

近年,富国固定收益团队业绩可以说是行业领先~截至2021年6月30日,富国基金旗下固定收益类基金近一年绝对收益率为5.25%,近两年绝对收益率为10.65%,均位居17家固定收益类大型基金公司第二名。2020年9月,富国基金还获得了《上海证券报》颁发的金基金·债券投资回报基金管理公司奖。

注:数据来源为海通证券研究所金融产品研究中心。大、中、小型公司的划分:按照海通证券规模排行榜近一年主动固收的平均规模进行划分,按照基金公司规模自大到小进行排序,其中累计平均主动固收规模占比达到全市场主动固收规模50%的基金公司划分为大型公司,在50%-70%之间的划分为中型公司,其余为小型公司,小型公司还包括旗下存续时间最长的产品成立不满1年的公司。基金管理人固定收益类基金的整体业绩情况不代表具体基金的业绩表现。

对于新产品感兴趣的客官,后天恰好有一场线上直播,可以近距离感受富二家新锐基金经理张洋的魅力,听听他对于投资的一手体会,欢迎大家搬好板凳,准时收听哦~

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