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资产配置进入新时代 你需要这样的专业伯乐来帮你

文章来自:雪后初暖阳
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发布时间:2021-01-11 17:54:45
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在资管新规和房住不炒的大环境下,普通投资者正在经历资产配置的大挪移,资金正在大规模流向资本市场。2020年是公募基金的井喷之年,年内新成立的基金超过1400只,公募基金的总数量已经超过7700只。

资产配置的新时代正在拉开序幕,面对琳琅满目的公募基金,面对如此复杂的市场环境,普通投资者该如何安排好自己的资产配置呢?配置合适的基金组合,投资理财能够起到事半功倍的效果,但是对于投资者个人来说,自己构建基金组合并不容易,不如选择更省心省力也更专业的方式——通过投资FOF来让专业的基金组合投资管理团队为你打理。

投资其实是一个长跑的过程,想要让自己的资产组合能够长久地增值、跑赢市场、跑赢通胀,你需要有专业眼光的“伯乐”来筛选出“千里马”,并对这些“千里马”做好管理。

FOF的基金经理就如同“伯乐”,从7700多只公募基金中筛选出“千里马”,并通过基金的动态组合管理,为你安排好整体的资产配置。

为何要选择FOF?

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资本市场的历史告诉我们,市场变幻莫测,单只基金、单一策略很难匹配不同的市场环境,投资者需要综合资产配置策略、构建包含不同基金的组合,在宏观和微观上把握机会、控制风险,才能实现资产的长期稳健增值。

FOF正是这样一种资产配置工具,通过“宏观+微观”的组合来实现,FOF的管理人侧重大类资产的配置选择、基于不同市场环境的优化策略、对子基金进行筛选和动态管理,而入选的子基金则是在各自领域长期稳健且优秀的。

投资于FOF,就如同请来了专业的资产管理机构来做你的投资“伯乐”,“伯乐”的价值不仅体现在筛选基金上,更体现在优化大类资产配置和防控风险上。

FOF如何实现资产优化配置?

资产配置进入新时代 你需要这样的专业伯乐来帮你筛选优质基金产品

当前市场上有146家公募基金管理人,超过7700只公募基金产品,如何在这些基金管理人旗下的产品中筛选出长期优秀的基金?

FOF投资管理团队和基金经理对基金管理人、基金经理和基金产品有长期深入研究和跟踪。首先会考察基金管理人的管理能力、投资理念、整体长期业绩、团队稳定性、策略稳定性、整体管理规模,选择合适的基金管理人。其次,研究基金经理的投资逻辑、投资风格、投资研究背景、过往长期业绩,了解基金经理的投资习惯、能否与时俱进、能否拓展能力圈。再次,研究基金产品的中长期业绩、波动情况、仓位配置、行业分布、持股风格等。

动态优化资产配置

根据不同宏观和市场环境,优选性价比高的大类资产,力争把握贝塔收益。动态调整各类资产配比,追求较低波动下的长期收益。

把握不同资产大周期轮动,在不同经济周期、流动性环境选择受益的资产板块、高性价比的资产类型,进行相应的配置,力争给组合带来更好的前景。

比如,在经济上行、货币宽松的周期,大概率利好权益类资产;严重通胀环境下,一般来说是利空权益类和债券类资产。

平滑波动分散风险

相比于直接投资股票或债券,基金通过一篮子投资,起到了分散风险的作用。FOF通过筛选基金、构建基金组合,起到了二次平滑、分散风险的作用,追求较低波动下的长期稳健回报。

FOF在构建基金组合时,不仅要筛选基金产品,还要关注不同的基金产品的策略有不同的风险敞口,不仅要清楚知道所投基金产品的主要风险来源,而且要合理控制总风险敞口,避免整个基金组合面临较大的风险。

FOF还可以通过分析各类基金之间的相关度,进行资产和策略的组合配置,来降低一部分的宏观或微观风险。

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注:数据来源于wind,从FOF基金指数基日2018年2月22日至2021年1月8日。

术业有专攻,所以,投资者只要选对“伯乐”,由“伯乐”来挑选和管理“千里马”,选择优秀的FOF团队,选择合适的FOF基金,不仅能节省时间精力,而且能够期待在较低的波动下追求相对稳健的投资回报。

东方红FOF团队 精英集结

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讲到这里,东方小红跟您推荐自家的FOF团队:东方红FOF团队具有丰富的资产配置和基金研究经验,由资深财富管理专家邓炯鹏先生领衔,陈文扬、桑柳玉等成员均具有丰富研究经验,通过大类资产配置和基金产品筛选,更好地构建投资组合。

邓炯鹏:东方红资产管理董事总经理、基金组合投资部总经理

既懂基金经理又懂客户需求的FOF团队掌舵人,有策略、守专业、懂客户、释情怀。

从事财富管理工作17年,拥有17年证券从业经验。

曾任招商银行总行财富管理部投资类产品研发团队主管,零售条线投决会委员。基金组合“五星之选”主创人之一。

2018年荣获中国证券投资基金业协会评选的“中国基金业20周年” 20位杰出专业人士之一。

经历多轮牛熊周期,在大类资产选择、市场周期轮动方面有丰富经验;曾在国内领先的财富管理机构担任基金经理的“面试官”,对基金管理人、基金经理、基金产品有深入研究。

陈文扬:擅长大类资产配置的FOF基金经理

上海财经大学金融学硕士,11年证券从业经验,10年投资管理经验,现任三只东方红颐和系列养老FOF的基金经理。

擅长宏观分析和大类资产配置,在固收投资方面有丰富实践经验。

桑柳玉:基金产品的资深研究专家

9年证券从业经验,2011年-2015年就职于海通证券研究所金融产品研究中心,2015年起负责凯石财富金融产品研究中心,2017年-2020年在凯石基金担任FOF投资团队负责人,2020年6月开始担任东方红资产管理FOF产品投资主办人。

曾经调研过全市场700+基金经理,在基金产品研究领域有丰富经验。

专业的基金“伯乐”在此,让我们一起踏上漫长的投资之旅吧!

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风险提示:基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。基金投资有风险,投资需谨慎。投资者投资基金前,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等文件。如需购买相关基金产品,请您关注投资者适当性管理相关规定、提前做好风险测评,并根据您自身的风险承受能力购买与之相匹配的风险等级的基金产品。

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