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被动投资就是躺着持有就好?

文章来自:史海淘金
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发布时间:2020-10-17 20:30:10
阅读:16

最近小赢在后台看到很多小伙伴们反馈,自己作为基金小白,还是更喜欢投资指数基金,躺着持有好省心。小赢忍不住要提醒一下,不对指数做任何估值上的判断就买入持有是存在一定风险的哦!

指数基金怎么选

指数基金由于均复制基准指数的走势,跟踪误差首先是第一位的,若在保证紧密跟踪基准指数的同时还能获得正的确定性收益如打新、转融通等更优。其次是费率,可能几个BP看着不痛不痒,但是在复利效应下省下的就是赚到的,几个BP的差异在时间的滚雪球效应下可能会带来几个百分点的收益差别,在趋势行情下效果更加明显,相当于将省下来的折扣不断进行投资。

对于投资方式的选择还是要结合市场环境进行综合判断,例如在趋势性行情中采取的方式应该是买入持有,在震荡行情或者短期面临一定的事件性冲击但是中长期看好的情况下可以考虑采取定投的方式摊薄成本,以较低的筹码获取微笑曲线向上的收益。

指数基金VS主动型基金

在投资策略或者投资周期上有什么不同?

投资者是现在被动投资还是主动投资?从海外市场发展来看,被动投资理念和主动投资理念已经相互融合。从投资者的角度出发,合理的资产配置是比较关键的,被动和主动投资二者配置可以比喻成“荤素搭配”,二者的有机结合有利于资产配置效果的改善。

从长期持有和定额、定投的投资角度来看,被动投资的优势已经证明,也有一些投资者希望阶段性投资,若看好市场阶段性机会,被动投资由于其透明度高,其收益可以很接近市场,投资者可以选择指数基金按照自己的判断进行阶段性投资。

在熊市和震荡市中比较适合持有主动型基金,这种情况下主动型基金仓位灵活的优势和基金经理主动管理的作用便能充分体现出来。

指数基金作为一个工具型产品,需要对其进行主动化投资;不对指数做任何估值上的判断就买入持有是存在一定风险的。考虑到中国经济的成长性,与GDP增速相关度较高的宽基指数大概率是一个震荡向上的节奏。但行业主题指数的投资,需要对行业景气度与估值水平的匹配度进行跟踪,不考虑指数估值水平可能会买在行业指数阶段性高点上。

行业指数和行业主动型基金有哪些区别?

首先行业指数基金持仓是十分透明的,有一套非常定量的选股逻辑和标准,持仓聚焦于对应的行业板块不会发生风格漂移,且费率较低,在市场行情正起时适合做波段操作,对于长期较优的赛道也适合做定投配置。行业主动型基金是要求其持仓中一定的比例持有指定行业,相较于行业指数基金没有那么纯粹,与基金经理个人风格关系紧密,且调仓频率也不固定,更加依赖于基金经理择股和择时的投资能力。

科创50适合现在布局吗?

从科创50走势来看,前期科技板块的回落使其估值消化有趋于尾声的迹象,科创50ETF发售首日四家募集总规模达1000亿也反应投资者对该赛道的认可及追捧,结合当前中美关系及十四五规划基调,自主可控背景下,科技补短板长期逻辑不变,但需要警惕短期美国大选带来的冲击。作为个人投资者目前参与科创板的重要途径,科创50具有一定的稀缺性。由于科创板整体波动较大,投资者需要结合个人资金状况、风险承受能力和盈利预期做出理性选择。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。观点仅供参考,不构成投资建议。

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